לפי תורת הכלכלה, ככל שיש לאדם יותר אפשרויות בחירה כך מצבו הכלכלי טוב יותר. בפועל, מגוון אפשרויות עלול לבלבל ואפילו לפגוע. כשיש מגוון, מועברת האחריות לאדם עצמו שגם נושא בתוצאות כל החלטה.

 

בהחלטות פיננסיות בתחום הפרישה, בחירה באפשרות לא אידיאלית עלולה לגרום הפסד כספי (לא נעים) ותחושת החמצה וחרטה (זה כבר מאוד לא נעים).

 

הבסיס לבחירה נכונה בכל תחום מתחיל בהבנה בסיסית של האפשרויות השונות והמשמעות שלהן. זה רלוונטי בין אם הבחירה נעשית על ידנו, ובין אם באמצעות בעל מקצוע שממליץ.

​

וזאת בדיוק מטרת המדריך: להנגיש את המידע על האפשרויות השונות והמשמעות של כל בחירה.

 

למי המדריך הזה מיועד?

למי שבקרוב יפרשו מהעבודה או למי שירצו לסייע ולתמוך בקרוביהם שיפרשו - בן או בת משפחה/ קולגה/חבר.ה וכל מי שרוצה לסייע למצות את הזכויות בכל הנוגע לפרישה בדרך אידיאלית.

 

מה זה בעצם 'פורש'?

שאלה מצוינת!

אין הגדרה מדויקת, אבל לצורך המדריך הזה נתייחס אל 'פורש' כמי שעונה על התנאים הבאים, וכמובן ש'פורש' יכול להיות גם 'פורשת':

1. בן 60 ומעלה

2. מפסיק לעבוד (או מפחית את היקף המשרה שלו באופן משמעותי) באופן קבוע מנקודת הפרישה ואילך

3. הפרישה כבר התרחשה או עתידה להתרחש בקרוב - לכל היותר בעוד שלוש שנים.

4. מי שכדי לממן את אורח החיים מכאן והלאה, רוצה למשוך קצבה ו/או להשתמש בחסכונות הקיימים

 

יאללה, בואו נתחיל...

 

קודם כל נבדוק - מה יש לנו?

הרובד הראשון הוא "החסכונות הפרטיים" שנצברו:

1. נדל"ן (הבית שלנו, נדל"ן להשקעה שרכשנו בארץ/בחו"ל)

2. תיק השקעות

3. כסף בעו"ש

4. פקדונות

5. וכו'

​