פרישה היא אחת ההחלטות הכלכליות החשובות בחיים.
תהליך תכנון פרישה שממפה את כל הנכסים, הקצבאות והזכויות שלכם – ומאפשר לקבל החלטות פרישה בצורה ברורה ובטוחה.
למה לא כדאי להגיע לפרישה בלי תכנון
פרישה היא אחד האירועים הפיננסיים המשמעותיים בחיים.
זה השלב שבו מפסיקים לצבור נכסים ומתחילים להשתמש בכסף שנצבר לאורך שנות העבודה.
המעבר הזה מחייב קבלת החלטות חדשות: איך למשוך את הכספים, איך לנהל את התזרים ואיך לנצל נכון את הזכויות והחסכונות שנצברו. מאחר שחלק מההחלטות הללו משמעותיות ולעיתים בלתי הפיכות, רבים מגיעים לשלב הפרישה עם חוסר ודאות.
תהליך תכנון פרישה מאפשר להבין את התמונה המלאה ולקבל החלטות בצורה מושכלת.
בהירות לגבי העתיד הכלכלי
הבנה ברורה של הקצבאות, ההכנסות והתזרים הצפוי לאחר הפרישה.
ניצול מלא של הזכויות וההטבות
בחינת האפשרויות הקיימות כדי לנצל בצורה מיטבית את ההטבות והכספים שנצברו.
קבלת החלטות מושכלת
בחינת כל האפשרויות והמשמעויות לפני קבלת החלטות פרישה משמעותיות.
תכנון נכון של השימוש בכסף
בניית תכנית שתאזן בין קצבה חודשית, משיכות חד־פעמיות והשקעת החסכונות.
פגישת
01
פגישת
02
פגישת
03
פגישת סיכום
04
איך נראה תהליך תכנון הפרישה
לרוב מדובר בכ־4 פגישות עומק, אך מספר הפגישות מותאם למורכבות המשפחה וההחלטות. כל פגישה מתקיימת בזום ונמשכת כשעה עד שעה ורבע.
במהלך התהליך נבחנים כל הנושאים הרלוונטיים לפרישה, בהתאם לצרכים ולמורכבות של כל משפחה.
עלות התהליך
תכנון פרישה לזוג
10,000 ₪ + מע"מ (11,800)
תכנון פרישה ליחיד
6,000 ₪ + מע"מ (7,080)
:תנאי תשלום
-
ניתן לשלם בהעברה בנקאית / אפליקציית תשלום / כרטיס אשראי
-
עד 10 תשלומים