איך לשלם פחות מס - מה לעשות עם הפיצויים ומענקי הפרישה כשעוזבים עבודה?

יש לך כחצי שנה לקבל החלטה שיכולה לחסוך לך עשרות עד מאות אלפי שקלים במס 💰

כשעוזבים מקום עבודה, מתרחש אירוע מס סביב מענקי הפרישה. אלה כוללים את כספי הפיצויים שנצברו בקופות, ובמקרים רבים גם מענקים נוספים מהמעסיק, כמו חלף הודעה מוקדמת, מענק פרישה ופדיון ימי מחלה. בשלב הזה עומדות בפניך אפשרויות שונות למיסוי הכספים. לא בחרת? מס הכנסה יבחר עבורך. הבנת מהלך הקריירה שלך, המצב הכספי והציפיות לעתיד יכולה לעזור לך לקבל החלטה מושכלת ולחסוך סכומים משמעותיים במס.

למי ההדרכה מתאימה? אם אחד או יותר מהסעיפים הבאים מתארים את מצבך, כדאי לך להשתתף:

• שכר של מעל 20,000 ₪ בחודש

• ותק של 6 שנים ומעלה אצל המעסיק

• קיבלת או צפוי/ה לקבל מענקי פרישה מהמעסיק

• נצברו לך RSU

* אם יותר מאחד מהסעיפים הללו מתאר את מצבך, אז מאוד מאוד מאוד כדאי לך להשתתף בהדרכה

מה נלמד?

✅ טופס 161 והמשמעות שלו

✅ משיכת כספי פיצויים ומענקי פרישה בפטור ממס

✅ ההשלכות של משיכה בפטור על הפטור העתידי בקצבה

✅ רצף קצבה ורצף פיצויים

✅ פריסת מס

✅ ההשלכות על מימוש RSU

✅ השיקולים, היתרונות והחסרונות בכל אפשרות

✅ כללי אצבע למצבים שונים

הכל בצורה מתמטית, מדויקת ומבוססת, בלי ניפנופי ידיים ובלי אמירות שלא נתמכות ברציונל מסודר.

על המרצה

בועז אופלר, מומחה לפרישה, פנסיה והשקעות.

בעל ניסיון של כ־20 שנה בתחום, כולל ניהול מקצועי של תחום הפנסיה והגמל בהראל.

כיום מלווה אנשים פרטיים ועסקים בתכנון פנסיוני, פרישה והשקעות — בגישה מבוססת נתונים ומותאמת אישית.

עם מה יוצאים מההדרכה?

בסיום ההדרכה תקבל/י עזר דיגיטלי שיאפשר לך להזין את הנתונים האישיים שלך, לסמלץ אפשרויות שונות ולהבין את המשמעות של כל בחירה עבורך.

כך תוכל/י:

1. לבחור בצורה מושכלת את האפשרות האידיאלית והרווחית ביותר עבורך.

2. ליישם אותה באופן עצמאי מול מס הכנסה.

אז למה רוב האנשים לא מכירים את האפשרויות האלה?

עזיבת עבודה היא נקודת זמן שבה העובד עלול "ליפול בין הכיסאות". בניגוד לתחילת העבודה, שבה המעסיק וסוכנות הביטוח מלווים אותך, בעת עזיבה האחריות על קבלת ההחלטות עוברת במידה רבה אליך. בנוסף, מעסיקים רבים נמנעים מלהציג לעובדים את האפשרויות השונות מחשש לחשיפה לתביעות הקשורות לייעוץ.

פרטיות אין צורך לחלוק פרטים אישיים כדי להשתתף בהדרכה. אפשר אפילו להירשם באופן אנונימי.

פרטי ההדרכה משך: 90 דקות

מספר משתתפים: 16 משתתפים בלבד

מיקום: מגדלי we tlv, מנחם בגין 150, ת"א

מחיר: 88 ₪